India a modificat în această săptămână regulile împotriva spălării banilor pentru a acoperi comerțul cu criptomonede, cum ar fi Bitcoin și Ethereum. Departamentul de venituri a emis o notificare subliniind noi definiții pentru a acoperi cinci scenarii specifice: Când sunt schimbate criptomonede și bani fiat; când o formă de cripto este schimbată cu alta; dacă sunt transferate astfel de monede; stocarea activelor digitale virtuale; și participarea la servicii financiare legate de astfel de bani digitali. Cu alte cuvinte, indivizii sau grupurile care efectuează orice tranzacție cu criptomonede, precum și schimburi – acestea acționează practic ca bănci în care oamenii stochează astfel de „monede” într-un „portofel” – pot fi acum analizate în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor (PMLA) de către Direcția de executare (DE). Mișcarea vine la câteva zile după ce India a îndemnat economiile Grupului celor 20 (G20) să dezvolte un consens cu privire la regulile împotriva criptomonedei – Centrul și Banca de Rezervă a Indiei s-au opus în mod constant legalizării criptomonedelor, deoarece acestea nu sunt susținute de niciun suveran și nu au mecanisme de supraveghere.
Extinderea controlului de către organele de supraveghere a crimelor financiare asupra criptomonedelor este binevenită și de mult așteptată. În ultimii trei ani, cripto a dominat titlurile pentru un ciclu de expansiune și declin, ajungând la faimă la început când o piață în creștere a creat randamente mari pentru investitorii timpurii, înainte ca un colaps să facă milioane de oameni să piardă miliarde de dolari. În India, clienții nesofisticați din punct de vedere financiar au fost atrași să investească în ei. Dar mai puțin evident a fost modul în care cripto a apărut ca una dintre cele mai mari canale pentru spălarea banilor. Niciodată până acum milioane de dolari în fonduri nu au putut fi mutate instantaneu și anonim peste granițe. Astăzi, operatorii de ransomware efectuează în mod obișnuit extorcări de șase cifre prin plăți cripto, le direcționează prin mai multe hopuri și retrag bani în jurisdicții și locații greu de urmărit – adesea în câteva zile. Cazuri de utilizare similare, teoretic, se aplică și finanțării terorii.
Acțiunea fără granițe a unei astfel de monede digitale obligă țările și instituțiile multilaterale precum Interpol să dezvolte noi instrumente, abilități și cunoștințe pentru a le devansa. Natura majorității blockchain-urilor – sistemul pe care se bazează criptomonedele – face, într-adevăr, posibilă identificarea exactă a unei piste de bani. Dar pentru a face acest lucru necesită abilități sofisticate și, cel mai important, colaborare globală. Noua măsură a Indiei reprezintă un progres bun în această direcție.